Az egészség- és nyugdíjpénztári tagsággal rendelkező magánszemélyek számára fontos határidő közeleg: május 20-ig, az szja-bevallás benyújtásának végső időpontjáig rendelkezhetnek a befizetéseik után járó adóvisszatérítésről. Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetsége (ÖPOSZ) felhívja a figyelmet, hogy a rendelkezés elmulasztásával évente több milliárd forintnyi adókedvezmény maradhat kihasználatlanul – hangsúlyozza cikkében az MTI.

A NAV által elkészített bevallástervezet az eSZJA portálon érhető el, ahol a felhasználók ellenőrizhetik a visszaigényelhető adójukat, valamint az öngondoskodást szolgáló befizetések után járó adóvisszatérítést is. Fontos tudni, hogy az adóvisszatérítésnél csak egyetlen pénztári számla jelölhető meg, és a NAV automatikusan azt a számlát ajánlja fel, ahová az előző évben is kérte a pénztártag a visszatérítést.

Az adóvisszatérítés mértéke a befizetések 20 százaléka, legfeljebb 150 ezer forint, de azok számára, akik nyugdíjbiztosítással vagy nyugdíj-előtakarékossági számlával is rendelkeznek, akár a 280 ezer forintot is elérheti. A visszatérítés felhasználása attól függ, hogy hosszú vagy rövid távú célokat kívánnak elérni: a nyugdíjpénztári számlára történő visszatérítés hosszú távú megtakarítást jelent, míg az egészségpénztári számlára történő visszatérítés rövidebb távon is felhasználható, például egészségügyi kiadásokra vagy lakáshitel-törlesztésre.

Az ÖPOSZ adatai szerint 2024-ben az önkéntes nyugdíj- és egészségpénztárakhoz 222 milliárd forintot fizettek be a tagok és a munkáltatók, amit 34,8 milliárd forint szja-visszatérítés egészített ki a megelőző év befizetései után. Ez az összeg 4 milliárd forinttal több az egy évvel korábban visszakapott adó összegénél.